CAIXA SUPERA 80 MILHÕES DE CLIENTES NO PRIMEIRO TRIMESTRE DE 2015

By | quinta-feira, junho 04, 2015 Leave a Comment
Banco registrou lucro líquido de R$ 1,5 bilhão e índice de eficiência operacional chegou a 55,1%

A Caixa Econômica Federal alcançou no primeiro trimestre de 2015 o lucro líquido de R$ 1,5 bilhão. O resultado decorreu, principalmente, do aumento das receitas de operações de crédito em 35,3%, do resultado de títulos e valores mobiliários e derivativos em 88,2% e do incremento nas receitas de prestação de serviços em 14,9%. O retorno sobre o patrimônio líquido médio nos últimos doze meses foi de 13,7%.

No primeiro trimestre de 2015, a base de clientes da CAIXA chegou a 80,2 milhões de correntistas e poupadores, crescimento de 8,7% em 12 meses e 2,3% em relação ao último trimestre de 2014. A carteira de clientes pessoas físicas atingiu 78 milhões, e a de pessoas jurídicas, 2,1 milhões, evoluções respectivas de 8,8% e 5,6% em comparação ao primeiro trimestre de 2014.

A CAIXA também atingiu, novamente, seu melhor índice de eficiência operacional 55,1%, uma melhora de 4,4 p.p. em 12 meses, fruto da continuidade da implantação de ações de aumento da produtividade, ampliação das receitas e redução de gastos da Instituição.

A carteira de crédito ampliada registrou saldo de R$ 624,4 bilhões, crescimento de 20,1% em 12 meses. A CAIXA obteve participação de 20,3% no mercado de crédito, um aumento de 1,7 p.p. nos últimos 12 meses.

No período, as receitas de intermediação financeira alcançaram R$ 33,4 bilhões, com crescimento de 46,7% em 12 meses e 12,3% em relação ao trimestre anterior. Os ativos totais administrados alcançaram R$ 1,8 trilhão, crescimento de 15,7% em relação ao primeiro trimestre de 2014. Dentre esses, os ativos próprios totalizaram R$1,1 trilhão, com expansão de 18,5% em 12 meses.

No primeiro trimestre, foram concedidos R$ 113,5 bilhões de crédito ante R$ 112,9 bilhões no mesmo período do ano anterior. As contratações comerciais somaram R$ 63,6 bilhões, incremento de 2,1% em relação ao contratado nos três primeiros meses de 2014, em linha com o planejado. As contratações de operações com pessoas físicas alcançaram R$ 36,6 bilhões, aumento de 5,9% em doze meses, e as com pessoas jurídicas totalizaram R$ 27,1 bilhões.

Com R$ 354,2 bilhões de saldo, a carteira habitacional apresentou aumento de 24,6% em 12 meses, mantendo a liderança da CAIXA nesse segmento com 68,2% de participação no mercado. Nas operações de saneamento e infraestrutura, que possibilitam investimentos nas áreas de mobilidade urbana, energia, logística, saneamento básico e outras, a CAIXA totalizou saldo de R$ 60,1 bilhões, com evolução de 51% em 12 meses.

Em março de 2015, a carteira de crédito da CAIXA manteve-se concentrada em ratings de melhor qualidade, com 91,3% do seu total classificada nos ratings de AA a C. O índice de inadimplência acima de 90 dias ficou em 2,86%.

Pelo lado das captações, o saldo foi de R$ 851,3 bilhões no fechamento do trimestre. Os depósitos totalizaram R$ 420,4 bilhões, aumento de 12,2% em relação ao primeiro trimestre de 2014. Somente a poupança da CAIXA somou R$ 233,2 bilhões de saldo, crescimento de 8,6% em 12 meses, mantendo a liderança do mercado, com 35,9% de participação.

O saldo das captações é suficiente para cobrir 136,3% da carteira de crédito. Isso demonstra o equilíbrio entre as captações de recursos e os créditos concedidos, decorrente principalmente da eficiente capacidade de obtenção de recursos junto aos clientes.

O destaque das captações foram as letras, que aumentaram 55,1% em 12 meses, encerrando o trimestre com saldo R$ 140,4 bilhões. O crescimento nominal do saldo em R$ 49,9 bilhões nos últimos 12 meses foi impulsionado pelas Letras de Crédito Imobiliário, que apresentaram evolução de 65,8%, totalizando saldo de R$ 98,7 bilhões.

Carteira de habitação:
As contratações da carteira de crédito habitacional somaram R$ 27,1 bilhões até março de 2015, dos quais R$ 10,7 bilhões com recursos do FGTS, incluindo subsídios, R$ 16,3 bilhões com recursos do CAIXA/SBPE e R$ 88 milhões contratados com outros recursos.

No Programa Minha Casa Minha Vida foram contratados pela CAIXA R$ 11,1 bilhões, nos primeiros três meses do ano, totalizando 102,6 mil unidades habitacionais. Dessas, 2,4% foram destinadas à Faixa 1, que atende os beneficiários com renda de até R$ 1,6 mil em modalidades integralmente subsidiadas pelo programa.

Crédito comercial:
Em março de 2015, o saldo da carteira de crédito comercial totalizou R$ 192,4 bilhões, acréscimo de 6,5% em 12 meses. O segmento de pessoas físicas registrou saldo de R$ 97,4 bilhões e o de pessoas jurídicas, R$ 95 bilhões, altas de 12,9% e 0,7%, respectivamente, quando comparados ao mesmo período de 2014.

Os principais destaques da carteira de crédito comercial pessoa física são o consignado, com saldo de R$ 54 bilhões, e o CDC, com R$ 7,5 bilhões, ambos com crescimento de 10,5% nos últimos 12 meses.

Saneamento e infraestrutura:
As operações de saneamento e infraestrutura apresentaram, no final de março de 2015, saldo de R$ 60,1 bilhões, crescimento de 51% em relação ao mesmo período do ano anterior.

Rural:
O Crédito Rural CAIXA registrou saldo de R$ 5,3 bilhões em março de 2015, evolução de 94,5% em relação ao mesmo período do ano anterior. Na comparação com o último trimestre de 2014, a evolução foi de 7,2%. As contratações do período atingiram a soma de R$ 942 milhões. Os recursos são destinados ao custeio agrícola e pecuário, às operações de investimento em máquinas e equipamentos, à aquisição de animais e a projetos de infraestrutura rural.

Captações de recursos:
Uma das principais fontes de recursos para o crédito imobiliário, a poupança da CAIXA apresentou saldo de R$ 233,2 bilhões no primeiro trimestre de 2015, alta de 8,6% em relação ao mesmo período do ano anterior. Com esse saldo, a CAIXA permaneceu na liderança do mercado com 35,9% de participação, ganho de 0,8 p.p. em 12 meses.

Em março de 2015, a instituição possuía 59,2 milhões de contas de poupança, crescimento de 10,1% em relação ao primeiro trimestre do ano anterior.

Os depósitos à vista, em março de 2015, apresentaram saldo de R$ 25,8 bilhões, o que representa 17% de participação no mercado. Os depósitos de pessoas físicas foram destaque com saldo de R$ 11,7 bilhões, evolução de 20,5% em 12 meses, e os depósitos oriundos de pessoas jurídicas alcançaram R$ 14 bilhões no trimestre.

Os depósitos a prazo somaram R$ 148,4 bilhões no primeiro trimestre de 2015, evolução de 21,8% em 12 meses. Os recursos em CDB correspondiam a 62,8% desse total, com saldo de R$ 93,2 bilhões, alta de 23,5% em relação a março de 2014. Na mesma comparação, os depósitos judiciais aumentaram 19%, atingindo saldo de R$ 55,2 bilhões no trimestre.

As Letras Financeiras encerraram o trimestre com saldo de R$ 40 bilhões, crescimento de 40,4% em 12 meses. As Letras de Crédito do Agronegócio totalizaram R$ 1,7 bilhão em março de 2015 ante R$ 2,5 bilhões no mesmo período do ano anterior.

Fundos de Investimento:
A CAIXA, no primeiro trimestre de 2015, era responsável pela administração de R$ 511,6 bilhões em fundos de investimentos e carteiras administradas, incluindo os FI de FIC, evolução de 9,7% em 12 meses e 4,8% no trimestre. Os fundos de rede e exclusivos somavam R$ 277,5 bilhões, ante R$ 255,2 bilhões em março de 2014.

Benefícios Sociais e ao Trabalhador:
No primeiro trimestre de 2015, foram pagos cerca de 41,3 milhões de benefícios sociais, correspondendo a R$ 7 bilhões. O principal programa de transferência de renda, Bolsa Família, pagou cerca de 39,7 milhões de benefícios no período, totalizando R$ 6,7 bilhões.

Em relação aos programas voltados ao trabalhador, a CAIXA foi responsável por realizar 36,9 milhões de pagamentos de benefícios no primeiro trimestre de 2015, que totalizaram R$ 49,1 bilhões. Entre eles o Seguro-Desemprego, Abono Salarial e PIS, correspondendo a R$ 10,6 bilhões.

As aposentadorias e pensões pagas aos beneficiários do INSS totalizaram 16,3 milhões, somando R$ 16,5 bilhões.

A arrecadação do FGTS atingiu R$ 29 bilhões e os saques, R$ 22,1 bilhões. No primeiro trimestre de 2015, o fundo era composto por 135,2 milhões de contas ativas.

Rede de Atendimento:
A rede da CAIXA possui 66,8 mil pontos de atendimento. São 4,2 mil agências e postos de atendimento, 17,2 mil correspondentes CAIXA Aqui, 13,2 mil lotéricos, e 32,1 mil máquinas distribuídas nos postos e salas de autoatendimento, além de 2 agências-barco e 18 caminhões-agência. A instituição conta com mais de 100 mil empregados concursados, além dos 15,8 mil estagiários e aprendizes.



Fonte: Imprensa CAIXA
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